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保兌倉

一、產品定義

 保兌倉業務是根據購貨商繳存保證金數額,控制供貨商發貨數量,以商品提貨權憑證作質押的銀行承兌匯票業務。若供貨商在承兌匯票到期時,發貨金額累計沒有達到銀行承兌匯票票面金額,供貨商向本行承擔未發貨部分的回購退款連帶責任,同時本行有權要求購貨商兌付到期匯票。

 

二、適用客戶群

(一)適用于知名品牌產品生產廠家(包括其直屬銷售部門、銷售公司)與其下游主要購貨商的批量供貨所形成的商品交易關系或債權債務關系。

(二)以真實商品交易為基礎,購銷雙方簽訂商品購銷合同,并在合同中約定付款方式為銀行承兌匯票保兌倉模式操作。

(三)交易的商品應為用途廣,易變現;價格穩定,波動小,易于保管,技術指標明確;在可預見的期限內,產品不被淘汰,不會發生物理、化學變化。

 

三、產品功能

(一)解決購貨商因傳統擔保不足情況下的融資需求;幫助購貨商以較少的自有資金獲得較大的訂單,享受批量訂貨的折扣優惠;幫助購貨商利用供貨商實力進行信用增級,方便取得銀行融資支持;

(二)幫助供貨商在貨款及時回籠的前提下擴大銷售量,搶占市場份額,扶持購貨商共同發展。

 

    四、產品優勢

    融資效率較高,借款人在授信期限內可以根據自己的購銷情況循環使用額度。

 

五、額度、期限、利率和費率

保兌倉業務以銀行承兌匯票方式辦理,相關額度、期限、利率和費率均須按照銀行承兌匯票業務管理辦法進行管理。

六、申請資料

(一)商品提貨權憑證及相關資料。

(二)我行要求的一般授信資料。

     (三)我行要求的其他資料。


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